Die größten Herausforderungen für CFOs – und ihre Lösungen

Führungskräfte im Finanzwesen haben naturgemäß schon immer eine besondere Verantwortung für den finanziellen Erfolg ihres Unternehmens empfunden. Doch der Druck ist in den letzten Monaten noch einmal gestiegen. Denn Finanzverantwortliche müssen sich mit großen Herausforderungen auseinandersetzen. Die gute Nachricht: Für die gibt es ganz praktische Lösungen.

CFOs haben gerade alle Hände voll zu tun: Neue Technologien, steigende Anforderungen und Probleme in der Lieferkette – und bei alledem muss der Cashflow optimiert und eine Finanzplanung für langfristiges Wachstum vorgenommen werden. Doch trotz der derzeitigen wirtschaftlichen Instabilität und der steigenden Inflation geht es nicht nur um Kostensenkung und Überleben, sondern auch darum, Erfolgschancen zu erkennen, um die Unternehmensziele zu erreichen. Einer repräsentativen Studie von Gartner zufolge wollen 53 % der CFOs deshalb ihre Agilität erhöhen, um in einem turbulenten Geschäftsumfeld besser agieren zu können.

Aber was sind tatsächlich die größten Herausforderungen für CFOs?

Im Wesentlichen geht es um fünf zentrale Themen:

• Anwerbung und Bindung von Talenten
• Fragen der Lieferkette
• Attraktive Leistungen für Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter
• Verbesserung des Cashflows
• Finanzprognose und -planung

Unternehmen können ihre finanzielle Situation verbessern, indem sie ihre Finanzen rationalisieren und gleichzeitig ihre Widerstandsfähigkeit stärken. So können sie dafür sorgen, auch in stürmischen Zeiten erfolgreich zu sein.

Automatisierung – übergreifend eine wichtige Weichenstellung

Der Schlüssel zum Finanzmanagement ist die digitale Transformation und die Automatisierung von Ausgaben-, Reise- und Rechnungsprozessen. Eine Kombination aus Datenintegration, fortschrittlicher Datenanalyse und künstlicher Intelligenz (KI) hilft, die Widerstandsfähigkeit zu erhöhen. Gartner prognostiziert, dass 78 % der CFOs ihre Investitionen in digitale Unternehmen bis 2023 erhöhen oder beibehalten werden, selbst wenn die Inflation anhält. Gerade bei den genannten fünf größten Herausforderungen kann Finanzautomatisierung langfristig große Unterstützung leisten.

1. Wie lassen sich Talente finden und binden? Laut Gartner werden in Zukunft bis zu 81 % der in Frage kommenden Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter hybrid oder remote arbeiten, und die Fluktuation wird in Zukunft um 20 % höher sein. Die Flexibilität des hybriden Arbeitens erhöht den Druck auf die Führungskräfte im Finanzwesen, die dafür sorgen müssen, dass die Produktivität, Zufriedenheit und Sicherheit nicht abnimmt und die Ausgaben im Rahmen bleiben. Die Ausstattung der Finanzteams mit einem mobilen Zugang zu Ausgabenmanagement-Plattformen wie SAP Concur ermöglicht es den Beschäftigten, ihre Ausgaben nahtlos einzureichen, und den Finanzteams, Anträge schneller zu bearbeiten – beides mit weniger Stress. Man denke nur an die zeitaufwändigen, manuellen Aufgaben im Finanzwesen, die den Stresspegel in die Höhe treiben und viele Möglichkeiten für Fehler und Betrug bieten – eine drastische Verringerung dieser Aufgaben durch die Automatisierung des Finanzwesens kann tatsächlich einen großen Einfluss auf die Gewinnung und Bindung von Talenten haben.
2. Wie überwindet man Probleme in der Lieferkette? Die durch die Pandemie verursachten wirtschaftlichen Turbulenzen haben viele Schwachstellen in den Lieferketten aufgedeckt – darunter lange Vorlaufzeiten, Materialengpässe, steigende Logistikkosten, veränderte Verbrauchernachfrage und eingeschränkte Betriebsabläufe aufgrund von Personalmangel. Durch den Einsatz automatisierter Rechnungsmanagementlösungen wie Concur Invoice, die den Prozess der Kreditorenbuchhaltung für rechtzeitige Zahlungen an Lieferanten rationalisieren, können Finanzverantwortliche potenzielle Engpässe und Probleme in der Lieferkette auf Knopfdruck bewerten. Mit den Lösungen von SAP Concur konnten Unternehmen 11 % ihrer Kosten durch mit Lieferanten ausgehandelte Tarife und Rabatte einsparen. Durch den Einsatz zusätzlicher Reporting-Tools wie Intelligence und Consultative Intelligence bekommen CFOs zusätzlich Transparenz und Einblicke in den Zahlungsverkehr. Und das wirkt sich positiv auf Beziehungen zu den Lieferanten und damit auch auf Frühzahlerrabatte und Lieferantensätze aus.
3. Wie lässt sich die Komplexität der Sozialleistungen bewältigen? Die Verwaltung von Sozialleistungen für Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter ist komplexer geworden. Zugleich muss die Zufriedenheit der Beschäftigten gesteigert werden, damit gute Fachkräfte im Unternehmen bleiben. Die Finanzteams müssen sich mit den Kosten und dem digitalen Zugang zu den Leistungen, den rechtlichen Anforderungen, den behördlichen Richtlinien, Fragen der Datensicherheit, der Produktivität, den steigenden Gehältern und den steuerlichen Auswirkungen auseinandersetzen. Es kann eine enorme Herausforderung sein, mit der sich ändernden Gesetzeslandschaft Schritt zu halten und die Einhaltung der Vorschriften zu gewährleisten. Eine Möglichkeit, einige dieser Herausforderungen zu meistern, ist die Implementierung von Concur Benefits Assurance von Blue dot. Diese Lösung nutzt innovative Künstliche Intelligenz und Machine Learning, um in Spesenabrechnungen versteckte steuerpflichtige Sozialleistungen aufzuspüren. Sobald diese Leistungen identifiziert sind, werden sie gemäß den lokalen Vorschriften verwaltet, was den Prozess rationalisiert und gleichzeitig die Genauigkeit und Compliance erhöht.
4. Wie kann man den Cashflow verbessern? Die Straffung der Finanzen und die Optimierung des Cashflows ist eine häufige Reaktion auf wirtschaftliche Unsicherheit. Durch eine effektive Verwaltung der Ausgaben, die Ermittlung von Kosteneinsparungsmöglichkeiten und die Einführung strengerer Kontrollen können Finanzverantwortliche den Cashflow verbessern, indem sie die Mittelabflüsse verringern und die Rentabilität erhöhen. Mit einer automatisierten Ausgabenmanagement-Plattform wie Concur Expense und Concur Travel werden Ausgabendaten in Echtzeit erfasst, so dass CFOs Einblicke in Ausgabenmuster erhalten, Bereiche mit Mittelabflüssen erkennen und rasch Maßnahmen ergreifen können, um die Cashflow-Ziele des Unternehmens zu erreichen. Die Lösungen von SAP Concur tragen außerdem dazu bei, den Genehmigungs- und Erstattungszyklus zu beschleunigen, was das Risiko von Engpässen im Cashflow des Unternehmens verringert. Automatische Benachrichtigungen über Ausgaben, die nicht den Richtlinien entsprechen, können ebenfalls dazu beitragen, dass weniger Cashflow verloren geht.
5. Wie lassen sich die Herausforderungen der Finanzplanung meistern? Eine große Herausforderung für CFOs besteht darin, die künftigen Marktbedingungen genau vorherzusagen, Unsicherheiten zu bewältigen und die finanzielle Gesundheit des Unternehmens zu gewährleisten. Wer verborgene Daten in verwertbare Erkenntnisse umwandeln kann, bekommt die Möglichkeit, genau zu analysieren, was im Unternehmen passiert, was ausgegeben wird und was sich in Zukunft ändern muss. Die Lösungen von SAP Concur lassen sich in andere Finanzsysteme integrieren und bieten so einen ganzheitlichen Überblick über die Ausgaben im gesamten Unternehmen. So können Finanzvorstände genaue Prognosen erstellen und künftige Ausgaben im Zusammenhang mit Ausgaben für Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter prognostizieren, was zu einer besseren Entscheidungsfindung im Finanzbereich führt.

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Jetzt ist es an der Zeit, digitale Investitionen zu nutzen. Laut der oben genannten Studie von Gartner sind 89 % der Vorstände der Meinung, dass die Digitalisierung ein wichtiger Bestandteil der Wachstumsstrategie ist. Allerdings: 81 % geben an, dass sie bei der Umsetzung ihrer Ziele für die digitale Transformation des Unternehmens keine Fortschritte gemacht oder diese nicht erreicht haben.

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